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記錄我關注的主題古人云:有土斯有財,顧名思義著不動產向來被視為最安全的資金避風港,在家族財富傳承上也是壓縮資產節稅的效果。然而,自去年7月1日房地合一稅2.0上路、實價登錄2.0被視為替下一步實價課稅做準備,對不動產的傳承或多或少都會造成影響。手上持有多筆房產的包租公、或想將「傳家厝」代代相傳的富爸爸,需要多加評估,才能規劃出最有利的資產配置規劃。
在申報綜合所得稅的同時,也別忘確認自己是否適用列舉扣除額來報稅,並進一步運用保險費2.4萬元列舉扣除額的權利,減輕荷包負擔,讓自己能更輕鬆的負擔保險,更實在的照顧自己及家人的人生。
辛苦打拼了大半生,到了人生下半場,拚的不是生活,而是傳承。如何將財富最大化,提供下一代長遠的保障,把努力累積的資產「富傳三代」?
母親節將至,除了為媽媽和太太再多添幾樣家電、美妝保養品,趁機為操勞一整年的媽媽檢視保單,顧好健康保障,更是一份務實又誠意滿滿的的禮物!
許多人努力在工作期間持續累積退休金,透過儲蓄、保險、投資等財務規劃,逐步預約自己的暢活退休人生,甚至進一步將資產交給下一代,讓愛延續。這時透過利變型美元終身壽險來進行適當的財務規劃,滿足保障、資產傳承的雙重需求。
就讓我們從保險的本質來了解,保險到底是什麼?保險可以為我帶來什麼保障?我花這麼多錢買保單,但萬一保險公司易主,我的權益會有保障嗎?